2017年も残すところあとわずかとなりました。2017年4月末からはじめたウェルスナビとテオでの資産運用の2017年のパフォーマンスを記録しておきます。
ウェルスナビの運用状況（月4万円積み立て中）
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ウェルスナビの運用については『 ロボアドバイザーによる完全自動の資産運用を始めてみました 』の記事に記載しております。
12月28日株式ETFの分配金が付与されました、嬉しいです。12月28日時点で日本円評価で12％の増加です。株式の強気トレンドに乗れたのが大きかったですね。良いタイミングで運用を開始できたと思います。ちなみに年初から運用していたわけではないので年間利回りではありません。年初から運用していれば円ベースで15％増くらいになっていたかもしれません。
十分すぎるパフォーマンスで満足しています。ちょくちょく口座にログインし資産の推移を見守っていましたが安定感があり安心しておまかせして運用出来ました。
パッシブ・ドルコスト・長期運用は精神的に楽ですね、しかも自動です。今の若い方がうらやましいです。早くからこういう資産運用サービスが出てくればよかったです。仮に10代20代でロバアドバイザーで資産運用を始めると30歳になるころには何もしない場合に比べ資産に差が出る可能性が高いです。
ウェルスナビとテオの最終比較
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ウェルスナビとテオの最終比較です。テオの方は口座を解約した10月25日の評価額です。
テオの解約については『 THEOを解約と出金をしてトライオートETFに引っ越しました 』という記事に書いています。
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口座評価額の推移
| ウェルスナビ | テオ（10月25日解約） | 運用元本 | |
|---|---|---|---|
| 2017年4月 | 600,000 | 600,000 | 600000 |
| 2017年5月 | 622,414 | 604,845 | 600000 |
| 2017年6月 | 669,993 | 653,318 | 640000 |
| 2017年7月 | 723,409 | 697,245 | 680000 |
| 2017年8月 | 745,319 | 716,998 | 720000 |
| 2017年9月 | 821,394 | 786,134 | 760000 |
| 2017年10月 | 875,413 | 843,250 | 800000 |
| 2017年11月 | 919,862 | 840000 | |
| 2017年12月 | 986,801 | 880000 | |
資産増減率（日本円評価）
| ウェルスナビ | テオ(10月25日解約) | |
|---|---|---|
| 2017年4月 | 0.00% | 0.00% |
| 2017年5月 | 3.74% | 0.81% |
| 2017年6月 | 4.69% | 2.08% |
| 2017年7月 | 6.38% | 2.54% |
| 2017年8月 | 3.52% | -0.42% |
| 2017年9月 | 8.08% | 3.44% |
| 2017年10月 | 9.43% | 5.41% |
| 2017年11月 | 9.51% | |
| 2017年12月 | 12.14% | |
ウェルスナビが手数料割引プログラム「長期割」を開始
12月26日にウェルスナビが運用継続期間と運用金額に応じ手数料を最大年率0.90％まで割り引く「長期割」プログラムを開始しました。長期で運用する場合は手数料によりパフォーマンスに差がでてきますのでテオよりウェルスナビによる運用が有利かもしれません。
ロボアドバイザー2強はやはりウェルスナビとテオ？
全自動で資産運用をしてくれるロボアドバイザーですが、運用状況を公開している他サイト様を拝見したところ直近ではウェルスナビよりテオの方が良いパフォーマンスを上げているようなので、口座は解約せずウェルスナビとテオの2つのロボアドバイザーに資金を2分割して運用するのが良かったのかもしれませんね。2018年もロボアド君に期待したいと思います。
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ウェルスナビで運用をはじめて丸1年が経過しました。年間の実績を書いております。
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