運用開始1か月でのウェルスナビとテオの運用状況の比較

ウェルスナビとテオの比較
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ロボアドバイザーで有名なウェルスナビとテオでの運用を始めて1か月経ちました。

 

 

ウェルスナビとテオの運用状況(4月24日運用開始60万スタート)

ウェルスナビの資産推移2017年5月25日
ウェルスナビの評価額の推移
THEO資産推移5月25日

テオの評価額の推移

ロボアドバイザーの初期設定については『 ロボアドバイザーによる完全自動の資産運用を始めてみました 』の記事に記載しております。

5月17日にダウ工業株30種平均指数が大きく下落(-372ドル82セント,-1.8%:5月25日現在で今年最大の下げ幅)したのを受けて評価額が急落しましたが世界的に株式が堅調なのもありウェルスナビもテオもこの1か月間は比較的安定した推移でした。

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ウェルスナビ(WealthNavi)がおつりで資産運用を行う『 マメタス 』の提供を開始

おつりで資産運用

 

ウェルスナビが日本初の買い物のおつりを資産運用に回してくれるサービスの提供を開始しました。詳しくはPRTIMESというウェブサイトに書かれておりますが概要としては

  • 毎日のクレジットや一部の電子マネーで発生した買い物のおつりを積み立てて月に1度その溜まったおつりをウェルスナビで資産運用
  • 設定は「100円」「500円」「1000円」の3つ
  • いまのところは「 WealthNavi for 住信SBIネット銀行 」で自動積立を設定している方のみしか利用できない。現在は「 iOS版 」のみ ※Android版や左記以外の方へ向けたサービスも準備中の模様

 

買い物をするたびに端数を資産運用にまわしてくれるという面白いサービスですね。設定しておけば気づかない間にコツコツ資産運用してくれるようです。よくコンビニで Orico Card THE POINT の電子マネーを使って買い物をするのでこのマメタスを試してみたいのですがウェルスナビは両親のために弟と共同出資による積み立てとして利用(※詳細は『 ロボアドバイザーによる完全自動の資産運用を始めてみました 』の記事に記載)しているので使用できません。

 

テオ(THEO)が毎月自動で積み立てを行う『 THEO積立 』の提供を開始

THEO積立の設定
トップ画面の入金の項目から簡単にTHEO積立の設定ができます。

 

テオがウェルスナビの後追いになりますが先日『 THEO積立 』という自動積み立ての機能をリリースしました。積み立て金額は最小10,000円から1,000円刻みでの設定となっています。このブログではウェルスナビとテオを同じ条件での実績を比較しているので早速THEOも自動積み立ての設定しました。

 

ウェルスナビとテオの自動積み立ての詳細

ウェルスナビとテオの自動積み立てについて調べてみました。以下概要です。

ウェルスナビ テオ
金額設定 10,000円から

※ボーナス月の設定可

10,000円から1,000円単位

※ボーナス月の設定可

引き落とし金額確定日 8営業日前 9営業日前の15:00

※確定後は中止・変更不可

引き落とし日 毎月26日

(休日の場合は翌営業日)

毎月5日

(休日の場合は翌営業日)

口座反映のタイミング 8営業日後→5日後の正午頃 5営業日後
引き落とし日の指定 不可 不可

ウェルスナビもテオも自動積み立ては口座に反映されるまで数日かかるので住信SBIネット銀行側で自動振り込み設定をしておけばよいような気がしますが・・・自動積み立ては定期振り込みサービスがない銀行向けの機能と言えそうです。ウェルスナビ・テオともに引き落としの日の指定は不可なので変更できれば便利なのですが。

次回はまた1か月後に経過を書きたいと思います。ウェルスナビが運用開始から1か月ほぼマイナスになることなく円ベース・ドルベースでも順調に推移しているので今後も期待したいと思います。

同じ運用条件でウェルスナビとテオの実績比較をしています。こちらのカテゴリで1か月ごとの運用状況の推移を更新しています。

(参考)テオとウェルスナビの運用実績の比較


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ABOUTこの記事をかいた人

為替取引がメインのサラリーマン投資家。FXは2006年から。脱サラし1年間ほど専業(FXの収益のみで生活する)として活動するも実力がなく断念。歳を重ねるごとに自分の時間を大切にしたいという思いが強くなり、デイトレからスイングへ転身。1度きりの人生を楽しむことを第一にしつつ収入も増やすべく『できるだけ時間と労力を使わない資産形成』を理想としてFXスイング取引をメインにロボアドバイザーによる資産運用やサイト運営を行っています。50歳までに週3~4日ほど働くワークライフバランスのライフよりの気楽な生活ができるように資産を作るのが最終目的です。